券商非现场开户业务草案出台 有望放开管制实施

GoldMan

　胡媛媛

　　和讯网消息，一直未有动静的券商非现场开户业务有望放开管制实施。和讯网从中国证券业协会的一份内部文件独家获悉，证券公司客户资金账户可临柜或离柜开立，证监会已开始草拟其中具体事项，投资者未来或许能在“外延现场”完成股票开户流程。

　　根据和讯网获得的《证券公司客户资金账户开立指引》草案，证券公司客户资金账户可临柜或离柜开立。离柜开户是指客户未亲临证券公司营业部柜台，开立资金账户的开户方式。离柜开户可以采取见证开户或是网上开户两种方式。

　　上述文件规定，在见证模式下，通过网络版见证开户系统可办理上述业务，见证人应扫描客户开户资料，并上传至后台影像系统中。此外，网上开户模式下，应根据客户选择开通的交易品种的风险等级，采用相应的身份验证模式。

　　此前，在监管层下发的机构监管通报中指出，将研究在合规前提下开展非现场受理柜台业务。而按照目前的法规要求，客户的证券账户、资金账户均须在证券营业部现场开立，购买理财产品必须到柜台签署产品合同和风险揭示书。

　　早在今年6月份，各券商就已经向中国证券业协会上报非现场开户方案。而在5月份召开的券商创新大会上，证监会主席郭树清则明确表示要推行非现场开户业务。海通证券(9.10,-0.07,-0.76%)人士透露，当时证券业协会成立了专门的工作小组，向各个券商发布了非现场开户的具体技术标准，券商上报的方案均在此基础上补充添加。

　　事实上，90%的股民都是采用非现场交易，券商们都十分盼望监管层能放开证券非现场开户业务。上海某即将上市的大型券商总裁曾表示，开户现场可以只有一个人、一个工作室，只要后台风险管控住，问题就不大。

　　在业内人士看来，非现场开户能有效节省人力成本和硬件投入，并建议对风险不大或通过回访等手段风险可控的业务，不强求客户临柜，允许证券公司通过网站、呼叫中心等非现场途径受理。例如销售理财产品、投资顾问签约等，在有效控制风险前提下，也可放开非现场开户。